Viele bauen erst das Haus, denken aber nicht an das Wichtigste: Das stabile Fundament! 😉
Zunächst einmal möchten wir dich beglückwünschen, dass du dieses Kapitel nicht gleich überspringst. Egal ob du im Trading anfängst oder bereits Profi bist, an dem Thema Risiko-und Moneymanagement kommst du, in Verbindung mit dem Thema Trading oder eben auch Investitionen einfach nicht vorbei. Dadurch, dass du dieses Thema bereits als wichtig empfindest, legst du nun bereits den wichtigen, mentalen Grundstein für deinen nachhaltigen Tradingerfolg.
Frei nach dem Motto: Sei besser, als die Anderen! 🧨
Heutzutage können Trader und Investoren von überall aus handeln. Ob auf dem heimischen PC, dem Handy, dem Tablet oder dem mobilen Laptop: die Verführung das große Geld zu machen und nix zu verpassen ist sehr groß. Die Börse und insbesondere das Thema Trading ist verführerisch und klingt vermeidlich einfach.
In der digitalen Welt sind die Knöpfe schnell gedrückt, man möchte ja unbedingt überall dabei sein und das schnelle Geld machen. Das Geld wird zudem auf dem Bildschirm in Zahlen und Nummern ausgedruckt. Richtige Scheine oder Hartgeld werden hier ja nicht verteilt. Das macht uns anfällig zu viel zu riskieren und die meisten Menschen verlieren dabei mehr und mehr den Bezug zum Geld und riskieren damit in der Regel mehr als gewollt. Gier frisst Hirn, trifft es da wirklich recht gut.
Ein Beispiel: Wenn ihr im Urlaub seid und im Hotelzimmer eincheckt nutzen die meisten von euch sicherlich einen Safe, oder? Denn man ist ja an einem “fremden” Ort und möchte sein Hab und Gut vor Kriminellen schützen. 🛡️
Im Urlaub planen die meisten von euch sicherlich auch ihre Tagesausflüge. Wenn man das Hotelzimmer verlässt, nimmt man in der Regel nicht den Safe mit, sondern nur einen Bruchteil von seinen Bargeldbeständen und lässt den Hauptteil im sicheren Safe zurück. In Urlaubsgegenden mit einer hohen Touristendichte gibt es zahlreiche Taschendiebe, die die Umgebung wie Ihre Westentasche kennen und zu jederzeit auf eine Möglichkeit warten, euch um euer Geld zu erleichtern.
Genauso ist es an der Börse: Es ist handelt sich um einen Marktplatz der Geldumverteilung. Wenn ihr es verliert, hat es eben jemand anderes, der cleverer investiert hat. Seid euch bewusst, dass ihr hier gegen die ganz großen “spielt”, die den Markt kennen wie kein anderer und über deutlich mehr Kapital verfügen und somit auch den längeren Atem haben. In der Regel sind dies die Institutionellen, die großen Banken, Hedge Fonds und Family Offices die sich mit kleinen Privatinvestoren messen.
Und es ist ja ein offenes Geheimnis, dass die Banken damit auch Geld verdienen, weil diese nach einem klaren Plan und vor allem Risiko- und Moneymanagement handeln. Und woher kommt das Geld? 💵
Ja, klar: Von uns, den privaten Tradern und Investoren. Die Masse macht die Musik! 🎰
Kennt ihr die 90-90-90 Formel? 🤔
Diese Formel ist ganz einfach: 90 Prozent der Trader verlieren 90% ihres Tradingkapitals in etwa 90 Tagen. Punkt. Ist das nicht erschreckend?!
Viele CFD Broker müssen stets aktuelle Hinweise darüber geben, wie hoch der Anteil der Trader bzw. Kleinanlegerkonten ist, die ihr Geld “verspielt” bzw. Geld verloren haben. Die Statistik zeigt häufig das mehr als 90% der Kleinanlegerkonten Geld verlieren. Die anderen 10% haben ihr Kapital zumindest noch, aber die Wenigsten verdienen nachhaltig und über einen längeren Zeitraum mit dem Thema Trading oder Investitionen Geld. Das ist Fakt. 💯
Wir gehen davon aus, dass < 1% der Trader nachhaltig mit dem Thema Trading Geld verdienen.
Über das Thema Risiko- und Moneymanagement gibt es zahlreiche Bücher, Artikel im Internet, Youtube-Videos und Geschichten. So viel Content, dass es kaum ein Vorbeikommen an diesem Thema gibt, denn das Thema ist für Investoren, als auch Trader gleichermaßen bedeutend. Das Kapital zu vermehren ist das Eine, das Kapital zu schützen, das Andere. Ihr wollt doch auch euer Kapital schützen, oder? 🛡️
Die Realität zeigt aber etwas anderes: Die meisten Trader “umschiffen” das wichtige Thema Risiko- und Moneymanagement ganz geschickt, denn das Ego ist auf der Suche nach dem sofortigen Erfolg, dem großen Home-Run-Trade, der einem zum großen Schotter führt. 🏈
Idealerweise ohne etwas lange lernen zu müssen und steigen in der Regel blind in den Markt ein! 🙈
Nun ja, kein schlechter Gedankengang, der aber nur so lange gut geht, so lange der Trade nicht gegen einen läuft. Denn das was nach oben hin möglich ist, geht auch leider in die andere Richtung. 📉
Dabei gibt es immerhin etwas Positives zu nennen: Wenn der Trade gegen einen läuft, ist der Stopp beim Konto auf 0,00 EUR begrenzt, während das Potential nach oben hin offen ist. Ein vermeidlich gutes CRV, dass aber die meisten Trader leider früher oder später komplett aus dem “Spiel” wirft. Ihr merkt die Ironie, die wir hier absichtlich reinbringen. 😉
Die obige Tabelle zeigt, dass das Thema Risiko- und Moneymanagement das A und O im Trading ist und daher die Grundlage für einen nachhaltigen Erfolg. Wenn ihr einen 50% Drawdown im Depot habt, also euer Depot halbiert habt, benötigt ihr schon 100% Performance um auf Einstand zu kommen.
Nicht so easy! Sorgt daher besser vor und kommt erst gar nicht auf die Idee zu viel pro Trade zu riskieren.
Es gilt im Trading, als auch beim Investieren “zu überleben” und das Wichtigste zu schützen, was Trader und Investoren zur Investition nutzen: Das eigene Kapital!
Dein individuelles Risikomanagement dient vor allem deiner Verlustbegrenzung, während das Moneymanagement die Bestimmung der Positionsgröße, also auf den Anteil des Kapitals, den ein Trader in einen einzelnen Trade investiert, abzielt. Die Faustformel für das Depotrisiko liegt bei 1% Risiko pro Trade. Dieses Kapital besprechen wir aber im Kapitel “Positionsgrößenbestimmung.”
Wie sagt man so schön: Die Praxis lehrt besser als die Theorie, also probiert euch doch gerne einmal selbst im Bereich Risiko-und Moneymanagement aus. ✍️
Wir wünschen euch viel spaß dabei!
Eure Chartexperten
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